De nombreux pays dans le monde attirent les investisseurs et les hommes d'affaires étrangers grâce à leur politique fiscale clémente. Ces pays offrent un large éventail d'avantages, ce qui en fait un endroit idéal pour faire des affaires et investir. En savoir plus sur les pays où les impôts pour les étrangers seront les plus bas en 2024

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Souvent, les étrangers souhaitent enregistrer leur entreprise ou travailler à l'étranger, mais pour cela, il faut prendre en compte non seulement le bénéfice, mais aussi le montant des impôts.

Aujourd'hui, de nombreuses personnes cherchent à minimiser leurs obligations financières, y compris les dépenses fiscales. Dans ce contexte, les pays à faible niveau d'imposition, qui deviennent attractifs pour les entrepreneurs et les investisseurs du monde entier, attirent une attention particulière.

Nous vous proposons un aperçu du TOP 5 des pays à charge fiscale minimale. Les rédacteurs de Visit World ont préparé ce matériel pour ceux qui recherchent des opportunités de faire des affaires et de vivre à l'étranger, en évitant des coûts financiers excessifs.

Pour en savoir plus sur les pays où il sera le plus facile d'obtenir la double nationalité en 2024 et sur ceux qui interdisent d'avoir un deuxième passeport, veuillez suivre le lien.

Top 5 des pays les plus favorables aux affaires

1. Monaco 

Monaco, situé sur la Côte d'Azur, est célèbre pour son atmosphère de luxe et attire les riches du monde entier. La principauté est connue pour l'absence d'impôts sur le revenu des particuliers et des sociétés, ce qui en fait une destination attrayante pour les personnes fortunées.

Toutefois, plusieurs aspects importants doivent être pris en compte avant de choisir Monaco comme lieu de résidence :

1. Coût de la vie élevé : Monaco est l'un des endroits les plus chers au monde. Le coût de la location d'une maison, de la nourriture et des transports est beaucoup plus élevé que dans de nombreux autres pays ;

2. Difficulté d'obtenir une résidence : il n'est pas facile d'obtenir une résidence à Monaco. Il faut remplir des conditions strictes, notamment investir dans l'économie de la principauté et disposer de ressources financières importantes.

2. Émirats Arabes Unis

Dubaï, Abu Dhabi et Sharjah sont des mégapoles qui sont devenues de puissants centres d'affaires et des plaques tournantes du commerce international. Les Émirats Arabes Unis attirent les entrepreneurs étrangers grâce à un certain nombre de conditions attrayantes :

1. 0% d'impôt sur le revenu : Une opportunité idéale pour le développement d'entreprises sans obligations fiscales ;

2. Une infrastructure développée : des gratte-ciel modernes, des zones économiques franches et des parcs de haute technologie créent des conditions favorables à l'esprit d'entreprise ;

3. Niveau de vie élevé : hôtels, restaurants et centres commerciaux luxueux rendent les Émirats arabes unis attrayants pour les résidents les plus exigeants.

Toutefois, plusieurs aspects méritent d'être pris en compte :

1. Pour faire des affaires aux Émirats arabes unis, vous devez obtenir un visa spécial ;

2. La vie à Dubaï ou à Abu Dhabi peut être assez chère, surtout en comparaison avec d'autres pays de la région.

3. Saint-Kitts-et-Nevis 

Saint-Kitts et Nevis sont des îles pittoresques des Caraïbes qui offrent des opportunités uniques aux investisseurs. En devenant citoyen de ce pays, vous bénéficierez d'avantages considérables :

1. 0% d'impôt sur le revenu : vous pouvez faire des affaires et gérer vos finances sans restrictions fiscales ;

2. Citoyenneté contre investissement : en investissant 150 000 dollars dans l'immobilier ou en faisant un don à un fonds public, vous recevrez un passeport de Saint-Kitts-et-Nevis ;

3. Entrée sans visa dans 150 pays : possibilité de voyager dans le monde entier sans procédures de visa compliquées.

Ce pays est idéal pour :

1. Le travail à distance ;

2. Le commerce en ligne : en raison des faibles taxes et de l'absence de contrôle des devises, Saint-Kitts-et-Nevis est une destination attrayante pour les entrepreneurs qui font du commerce en ligne.

4. Pays pétroliers : Koweït, Bahreïn, Qatar 

Les États du Golfe sont connus pour leurs riches réserves de pétrole et de gaz et offrent des opportunités uniques aux étrangers :

1. L'impôt sur le revenu des particuliers et des sociétés est l'un des plus bas au monde, ce qui rend ces pays attrayants pour les investisseurs et les entrepreneurs ;

2. Des infrastructures modernes, un enseignement de qualité, un système de santé développé et un niveau de sécurité élevé garantissent un séjour confortable à tous ceux qui choisissent ces pays pour y vivre.

Toutefois, il convient de prendre en compte les éléments suivants

1. Il n'est pas toujours facile pour les travailleurs étrangers d'obtenir un permis de travail, en particulier pour ceux qui n'ont pas de qualifications particulières ;

2. Dans certaines régions, l'Internet peut être instable, ce qui crée certaines difficultés pour ceux qui travaillent en ligne.

5. Les Bahamas

Connues pour leurs plages fabuleuses et leurs eaux turquoises, les Bahamas sont une destination attrayante pour les entrepreneurs étrangers. Cet archipel de l'océan Atlantique offre des opportunités uniques :

1. 0% d'impôt sur le revenu ;

2. Enregistrement rapide de la société ;

3. Atmosphère confortable pour les entreprises : la stabilité du système politique, la population anglophone et l'infrastructure développée créent des conditions favorables à l'activité entrepreneuriale.

Toutefois, il convient de prendre en compte les éléments suivants

1. Un visa spécial est nécessaire pour faire des affaires aux Bahamas.

2. La vie aux Bahamas peut être assez chère, surtout par rapport à d'autres pays des Caraïbes.

Pays d'Europe où les impôts sont les plus élevés et les plus bas en 2024

Les taux d'imposition sur le revenu et le montant des cotisations versées par les salariés diffèrent considérablement d'un pays à l'autre.

- Les pays européens où les impôts sont les plus élevés

Les impôts sont particulièrement élevés dans les pays scandinaves.

Selon Euronews Business, dans les pays de l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE), les personnes ayant des revenus élevés sont obligées de donner une part importante de leurs revenus à l'État. En moyenne, le taux maximum d'imposition sur le revenu dans ces pays est d'environ 42 %.

1. La Finlande se classe au premier rang mondial en termes d'impôt sur le revenu - le taux est de 56,95 %.

2. Le Danemark (56,5 %).

3. L'Autriche (55 %).

4. Le Portugal (53 %).

5. La Suède (52,85 %).

6. La Belgique (50 %).

7. L'Allemagne fait également partie des pays où les impôts sont élevés, où le taux d'imposition sur le revenu atteint 45 %, ce qui est nettement supérieur à la moyenne de l'Union européenne (37,77 %).

Malgré la différence des taux d'imposition, les travailleurs célibataires sans enfants en Allemagne subissent une charge fiscale importante, 39,7 % de leur revenu brut étant consacré aux impôts.

- Pays européens à faible imposition

Cependant, il existe des pays à faible imposition en Europe, comme la Bulgarie, la Bosnie-Herzégovine, le Kosovo, la Macédoine du Nord et la Roumanie, où le taux d'imposition sur le revenu n'est que de 10 %.

- Comment les impôts élevés affectent-ils la vie des gens ?

Au Danemark, où le taux d'imposition dépasse 56 %, les habitants le traitent calmement et consciemment. Ils comprennent que des impôts élevés sont un paiement pour un niveau de vie élevé et un investissement dans l'avenir du pays et de la société. Les Danois pensent que grâce à ces impôts, tous les résidents du royaume ont un accès égal à l'éducation, aux services sociaux, aux soins médicaux et à d'autres avantages. Le système comprend tous les niveaux d'éducation, les prestations sociales, la sécurité, les allocations familiales, le congé de maternité et l'assurance chômage. En outre, les étudiants des pays de l'UE ont la possibilité de recevoir des bourses pour étudier au Danemark.

En Autriche, où les impôts sont également élevés (55 %), les citoyens accordent également de l’importance à la sécurité sociale, qui comprend l’assurance maladie obligatoire, l’assurance retraite et l’assurance accidents du travail. Le système de sécurité sociale comprend des allocations de maternité et de chômage, garantissant ainsi une protection adéquate à tous les travailleurs. L’État exige que tous les travailleurs soient assurés, ainsi que ceux qui perçoivent des allocations de chômage ou des pensions.

En Belgique et en France, malgré la qualité élevée des soins de santé, la participation aux programmes de sécurité sociale et à l’assurance maladie publique peut être un processus difficile et long. Dans ces pays, les personnes seules sans enfants supportent souvent le poids des impôts les plus élevés, tandis que les familles avec enfants paient un peu moins. En Belgique, de nombreux contribuables sont confrontés au fait que jusqu’à 65 % de leur salaire est consacré aux impôts, ce qui provoque une frustration au sein de la population, qui ne voit pas toujours ces fonds restitués sous forme de services, surtout par rapport aux pays scandinaves voisins.

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Top 5 des pays asiatiques à faible fiscalité

L'Asie se développe rapidement et devient un pôle d'attraction pour les entreprises désireuses d'étendre leurs activités et les investisseurs à la recherche de nouvelles opportunités. L'un des principaux moteurs de cette croissance est la prolifération des juridictions à faible fiscalité sur le continent.

Auparavant, l'Europe et l'Amérique du Nord occupaient une position dominante dans le monde des affaires, mais la situation est en train de changer. Grâce à sa faible charge fiscale, l'Asie devient plus attrayante pour les entrepreneurs qui souhaitent conserver la majeure partie de leurs bénéfices. Cela stimule la croissance des entreprises et l'innovation. Des impôts moins élevés signifient également des rendements plus élevés pour les investisseurs.

Pour les expatriés, l'Asie, avec ses faibles taux d'imposition, offre non seulement un niveau de vie plus élevé, mais aussi la possibilité de profiter davantage de leur salaire. De nombreux pays de la région offrent également des paysages naturels magnifiques, une culture riche et de nombreuses possibilités de vivre et de travailler.

Oman

0% d'impôt sur le revenu | 15% d'impôt sur les sociétés

Connu pour ses déserts majestueux et ses forts anciens, Oman devient une destination attrayante pour les entreprises et les expatriés en raison de son environnement fiscal favorable. Il n'y a pas d'impôt sur le revenu des personnes physiques, ce qui permet aux expatriés de conserver la majeure partie de leur salaire tout en bénéficiant d'un niveau de vie élevé.

Oman offre également des conditions favorables aux entreprises. Le taux général de l'impôt sur les sociétés n'est que de 15 %, ce qui fait du pays une région attrayante pour le développement et l'expansion des entreprises au Moyen-Orient. En outre, Oman dispose de zones économiques franches qui offrent une exonération totale de l'impôt sur les sociétés et des droits d'importation, ainsi qu'une simplification de l'enregistrement et de la réglementation des entreprises.

Il convient toutefois de garder à l'esprit que certains types de revenus sont soumis à l'impôt, notamment les redevances versées aux sociétés étrangères. En outre, l'industrie pétrolière et gazière est taxée à des taux plus élevés. En général, le système fiscal omanais offre des avantages significatifs à la plupart des entrepreneurs et des ressortissants étrangers qui choisissent ce pays pour y faire des affaires ou y résider.

Macao

12 % d'impôt sur le revenu | 12 % d'impôt sur les sociétés

Macao est connu comme le Las Vegas asiatique, attirant non seulement par sa vie nocturne luxueuse, mais aussi par des conditions favorables pour faire des affaires et vivre. Des conditions fiscales favorables ont été créées pour les expatriés. En particulier, l'impôt sur le revenu des personnes physiques est minime, ce qui vous permet de conserver la majeure partie de vos revenus. Macao est donc attrayant pour les professionnels qui cherchent à maximiser leurs salaires.

En outre, Macao applique un système d'imposition territorial, ce qui signifie que les impôts ne sont prélevés que sur les revenus gagnés dans le pays. C'est un avantage considérable pour les entreprises internationales, qui peuvent minimiser leur charge fiscale en implantant des activités rentables en dehors de Macao. Le taux de l'impôt sur les sociétés pour la plupart des entreprises n'est que de 12 %, ce qui est nettement moins élevé que dans d'autres pays.

Il convient toutefois de noter que certains domaines d'activité, tels que les casinos, sont soumis à un régime fiscal spécial. Il existe également des taxes sur les locations immobilières et sur certains biens, comme les boissons alcoolisées. 

Hong Kong

15 % d'impôt sur le revenu | 16,5 % d'impôt sur les sociétés

Hong Kong s'est depuis longtemps imposé comme un paradis fiscal pour les expatriés et les entreprises à la recherche de conditions commerciales favorables. L'un des principaux avantages est le système d'imposition territorial, qui prévoit le paiement d'impôts uniquement sur les revenus gagnés à Hong Kong. Ce système est particulièrement avantageux pour les expatriés qui perçoivent des revenus d'autres pays, car ces fonds ne sont pas imposés à Hong Kong.

Hong Kong dispose également d'un système d'impôt progressif sur le revenu, dans lequel le taux d'imposition sur les premiers montants de revenus est plus faible et le taux maximum n'atteint que 15 %. Cela crée un environnement confortable pour la plupart des expatriés, leur permettant de conserver une part importante de leurs revenus.

En outre, Hong Kong offre toute une série de déductions et d'exonérations fiscales qui réduisent encore les impôts à payer. Cela fait de Hong Kong un lieu de travail et de vie attrayant.

Il convient toutefois de noter qu'il existe à Hong Kong une taxe foncière et un impôt sur les plus-values réalisées sur la vente d'actions locales, ainsi qu'une taxe sur les biens et services (TPS). Néanmoins, la charge fiscale globale à Hong Kong reste nettement inférieure à celle de nombreux autres pays, ce qui la rend populaire auprès des expatriés et des multinationales.

Brunei

0% d'impôt sur le revenu | 10% d'impôt sur les sociétés

Le Brunei, situé sur l'île pittoresque de Bornéo, devient de plus en plus populaire en tant que nouveau paradis fiscal pour les personnes fortunées et les entreprises prospères. Le principal avantage de ce pays est l'absence totale d'impôt sur le revenu des personnes physiques, ce qui permet aux expatriés de conserver l'intégralité de leurs revenus. Cet avantage est particulièrement intéressant pour les professionnels travaillant dans des secteurs très rémunérateurs tels que la finance, l'ingénierie et la médecine.

En outre, le Brunei a l'un des taux d'imposition sur le revenu des sociétés les plus bas d'Asie - seulement 10 %. Cette politique fait du pays un endroit rentable pour créer une entreprise et se développer dans la région. Le gouvernement offre également des incitations fiscales supplémentaires pour certaines industries.

Il convient de noter que le système fiscal du Brunei vise à attirer les investissements étrangers plutôt que l'expatriation massive. Par conséquent, il existe des restrictions sur la propriété des entreprises étrangères dans certains secteurs.

Tadjikistan

12 % d'impôt sur le revenu | 18 % d'impôt sur les sociétés

Le Tadjikistan offre un système fiscal intéressant et diversifié qui, bien qu'il ne s'agisse pas d'un paradis fiscal traditionnel, peut constituer une option attrayante pour certaines entreprises et certains particuliers à la recherche de conditions d'imposition favorables. Le taux de l'impôt sur les sociétés est de 18 %, ce qui est assez favorable, surtout si on le compare à celui de pays plus développés.

En outre, le gouvernement tadjik offre des incitations fiscales aux entreprises opérant dans des secteurs clés tels que le tourisme et l'agriculture, encourageant ainsi le développement de ces industries. Cette approche ciblée vise à soutenir la croissance économique dans des domaines importants.

Il convient de noter que le système fiscal du Tadjikistan a ses propres particularités. Par exemple, les résidents paient un impôt sur le revenu forfaitaire de 12 %, tandis que les non-résidents sont soumis à des taux plus élevés. Malgré ces difficultés, le gouvernement s'efforce activement d'attirer les investissements étrangers, en particulier dans les projets d'infrastructure et l'extraction des ressources.

En outre, le Tadjikistan dispose de zones économiques spéciales qui offrent des taux d'imposition réduits et des réglementations simplifiées, ce qui peut constituer une incitation supplémentaire pour les entreprises qui envisagent d'étendre leurs activités dans la région.

Remboursement d'impôts pour les expatriés

En plus des conditions fiscales favorables, il convient de noter que les expatriés qui travaillent à l'étranger et paient des impôts ont droit à un remboursement d'impôts.

Un remboursement d'impôts est le retour de l'argent qui a été payé en trop en impôts au gouvernement du pays d'accueil. Cela se produit généralement lorsque les employeurs retiennent trop d'argent sur le salaire d'un employé.

Pour savoir s'il y a un trop-payé et quel en est le montant, l'employé doit soumettre une déclaration d'impôts pour le pays dans lequel vous avez travaillé, déclarer tous les revenus que vous avez gagnés et déterminer si vous devez être remboursé de l'impôt et de quel montant. De plus, en plus du remboursement d'impôt, après avoir soumis la déclaration de revenus, l'employé pourra non seulement compter sur un remboursement d'impôt, mais bénéficiera également d'avantages supplémentaires de la part du gouvernement du pays, comme une pension alimentaire pour enfants.

Un expatrié peut soumettre une déclaration de manière indépendante, mais pour cela, il est nécessaire de bien maîtriser la langue du pays de résidence et de connaître la législation.

C'est pourquoi de nombreux étrangers coopèrent souvent avec des experts fiscaux, l'un des plus expérimentés étant RT TAX. Fondée en 2000, la société occupe une position de leader dans le domaine du remboursement des impôts dans le monde entier. Le réseau compte plus de 400 bureaux de représentation dans 40 pays. Sur toute la période de travail, 250 000 travailleurs du monde entier sont devenus clients de l'agent.

Le principal avantage de RT TAX est que l'entreprise travaille sur la base d'une commission réussie, ce qui signifie que les clients ne paient les services que lorsqu'ils reçoivent un remboursement, sans avoir besoin d'un paiement anticipé.

À retenir! Travailler à l'étranger peut être une expérience formidable pour le développement personnel et professionnel. Toutefois, il peut être difficile de trouver l'endroit idéal et d'obtenir un visa de travail. Pour en savoir plus sur les pays qui offrent les meilleurs visas de travail au monde et sur les conditions d'obtention d'un permis, cliquez ici.

Igor Usyk - Chef du département Migration de VisitWorld

Pour vous assurer un déménagement en toute sécurité dans un nouveau pays, je vous conseille de consulter un spécialiste. Mes collègues, des spécialistes qualifiés ayant une formation juridique, vous aideront à éviter les situations désagréables pendant la migration.