Инвестирование может помочь вам достичь ваших финансовых целей, и чем лучше инвестиционные решения вы принимаете, тем выше шансы на успех. Важно знать, что инвестирование часто можно разбить на несколько простых правил, которым инвесторы следуют для достижения успеха. Но успех может зависеть как от того, что делать, так и от того, чего не делать. Рассказываем подробно об 11 золотых правилах инвестирования

Инвестиции могут помочь вам приумножить состояние и достичь определенных финансовых целей, и чем раньше вы начнете вкладывать деньги, тем больше удастся заработать.

Безусловно, такие вложения всегда связаны с определенным риском, поэтому они пугают многих людей. Разобраться в тонкостях и особенностях инвестиционного рынка может быть сложно. Однако, обладая основными законами, это вполне возможно.

Как стать успешным инвестором? 11 главных правил удачных инвестиций далее.

Создайте инвестиционный план, который отвечает вашим финансовым целям

Прежде чем начать инвестировать, вы должны создать инвестиционный план, отвечающий вашим финансовым целям. Когда вы точно определите, чего хотите достичь и сколько времени на это у вас есть, вы сможете рассчитать, насколько агрессивно вы можете вкладывать средства.

Стандартным минимальным взносом для ведения инвестиционной деятельности считается 10% вашего дохода до налогообложения. По общим правилам средняя сумма вложений должна составлять 20% прибыли. Если вы хотите быть более настойчивыми в своей инвестиционной стратегии, эта цифра может достигать 30-40%.

Начинайте инвестировать как можно раньше

Начать инвестировать как можно раньше – это одно из главных правил удачных вложений, ведь для получения хорошей прибыли нужно время. Вторая причина – имея запас времени, вы можете инвестировать в более рискованные акции или активы, которые могут принести максимальную прибыль, поскольку у вас есть больше времени для достижения своих финансовых целей.

Диверсифицируйте

Диверсификация – это процесс распределения ваших инвестиций между разными активами и географическими регионами. Следуя этому правилу, Вы сможете компенсировать любые потенциальные потери. Это означает, что инвестор не будет зависеть слишком сильно от одного вида инвестиций или региона. Если некоторые из вложений плохо работают, другие инвестиции могут компенсировать эти потери.

Чем больше потенциальная прибыль, тем выше уровень риска

Перспектива более высокой прибыли может быть привлекательной, но она часто сопровождается большим риском потери денег. Внимательно обдумайте, к каким рискам вы готовы, а также о том, сколько денег вы можете себе позволить потерять. Возможно, лучше будет выбрать менее рискованные инвестиции, даже если прибыль будет ниже.

Ориентируйтесь на долгосрочные вложения

Инвестиции никогда не следует рассматривать как схему быстрого обогащения. Лучше инвестировать минимум на пять лет или дольше. Чем продолжительнее ваши инвестиции, тем больше шансов получить хорошую прибыль.

Эксперты говорят, что если у вас есть деньги, которые вам понадобяися через два года, даже не вкладывайте их в рынок.

Антон Тараненко – основатель и CEO онлайн-платформ Visit Ukraine и Visit World, владелец международной девелоперской компании АntaGroup:

Основные шаги для осуществления успешных инвестиций в недвижимость следующие:

1. Исследование рынка: Проведите детальный анализ рынка недвижимости, включая рассмотрение макроэкономической ситуации, тенденций цен, спроса и предложения, локального законодательства и экономического прогноза для региона. 

2. Цели: Определите конкретные цели вашей инвестиции в недвижимость, будь то заработок на аренде, рост стоимости недвижимости или личное пользование. Конкретные цели помогут вам определить тип недвижимости и локацию.

3. Финансовая устойчивость: Оцените свою финансовую устойчивость и способность выдержать расходы на приобретение, содержание и возможные убытки в случае непредвиденных обстоятельств. Будьте реалистичными и определите свой бюджет для инвестирования в недвижимость.

 4. Диверсификация: Распределите свои инвестиции между различными типами недвижимости и различными локациями для уменьшения рисков и обеспечения большей стабильности портфеля.

5. Профессиональная консультация: Сотрудничайте со специалистами в области недвижимости, такими как риэлторы, юристы, бухгалтеры и финансовые консультанты. Они помогут вам найти нужную недвижимость, провести независимую оценку и обеспечить юридическую защиту.

6. Разумный риск: Учитывайте риски, связанные с инвестициями в недвижимость, такие как изменения рыночных условий, прекращение арендаторских контрактов, рост расходов на содержание и увеличение процента вакантности. Стратегия разумного распределения рисков может помочь уменьшить негативное влияние.

7. Управление недвижимостью: Обеспечьте эффективное управление недвижимостью, будь то самостоятельно или через использование профессиональных сервисных компаний. Эффективное управление поможет обеспечить оптимальный доход и сохранение стоимости недвижимости.

8. Постоянное обучение: Поддерживайте свои знания и навыки в области недвижимости. Следите за новыми тенденциями, законодательством и рыночными условиями, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения.

Не пытайтесь определить лучшее время на рынке

В идеальном мире вы вкладываете денежные средства непосредственно перед тем, как стоимость акций или недвижимости будет расти. Однако никто не знает, в каком направлении будут двигаться фондовые рынки, поэтому попытка предугадать подъемы и падение рынка может привести к тому, что вы купите или продадите акции не в то время.

Реинвестирование дохода может помочь повысить общую прибыль

Если вам не нужен доход от ваших инвестиций, вы можете рассмотреть возможность его реинвестирования для приобретения дополнительных единиц или акций, которые потенциально увеличатся в цене и повысят общую прибыль.

Не инвестируйте в то, чего вы не понимаете

Очень важно понимать во что вы инвестируете, но это не значит, что вы должны быть финансовым экспертом. Прежде чем вкладывать деньги в любую инвестицию, найдите время, чтобы тщательно изучить все и точно понять, какую прибыли можно получить и какие риски.

Если вы инвестируете в акции, убедитесь, что вы знаете чем занимается компания и как она планирует зарабатывать деньги в будущем.

Не стоит просто вкладывать средства в самые популярные направления

Может быть достаточно соблазнительно и просто вложить все свои деньги в самые эффективные и популярные инвестиции, но хотя они могут быть "в тренде", такие вложения могут не соответствовать вашим предпочтениям, риску или целям.

Такая система инвестирования может привести к тому, что портфель будет недостаточно диверсифицированным или станет потенциально чрезмерно склонен к одному стилю инвестирования, сектору или стране. Важно иметь широкий диапазон инвестиций, поскольку трудно предположить, куда рынки будут двигаться дальше.

Обратите внимание, можно ли получить дополнительную выгоду, кроме прибыли

Инвестировав в определенные направления, помимо прибыли можно получить дополнительные преимущества. К примеру, инвестиция в зарубежную недвижимость – привлекательное предложение для тех, кто мечтает о дополнительном заработке, а также ищет возможность получить разрешение на постоянное проживание или гражданство в другой стране. Однако в этом случае следует тщательно выбирать страну и тип недвижимости. К примеру, топовыми регионами по инвестиционной привлекательности согласно рейтингу Forbes являются Турция и остров Бали (Индонезия).

- Индонезия – по оценкам экспертов, размер чистой прибыли от продажи апартаментов, приобретенных на Бали на этапе строительства через три года составит 44%. При сдаче недвижимости в аренду возвратить вложения можно за 5-6 лет. Однако инвестор должен тщательно выбирать застройщика, лучше, чтобы у него был международный опыт работы. Важно также обращать внимание на тип недвижимости и месторасположение.

Выгодным вариантом инвестирования на Бали является приобретение апартаментов премиум-класса ANTA Residence Canggu от надежного международного застройщика ANTA Group, который работает на рынке недвижимости уже более 10 лет.

- Турция – страна имеет привлекательный рынок недвижимости, где вы сможете получить высокую прибыль от инвестиций. У государства выгодно географическое положение, сильная экономика, правительством разработаны программы привлечения иностранных инвесторов, в стране квалифицированная и конкурентоспособная рабочая сила, высокий уровень развития транспортной инфраструктуры, умеренная стоимость ведения бизнеса. Также инвесторы вправе получить турецкое гражданство. Подробно о преимуществах инвестирования в недвижимость Турции читайте здесь.

Большинство инвесторов предпочитают покупать в Турции апартаменты бизнес-класса, ведь такое вложение является хорошим вариантом, как для жизни, так и для инвестиций.

Регулярно просматривайте свой инвестиционный портфель

Если вы не работаете с финансовым консультантом, вам нужно не реже, чем ежегодно просматривать свой портфель.

Стоимость ваших инвестиций будет изменяться со временем, что может означать, что ваше распределение активов (как вы решаете распределить свои деньги между разными активами, такими как акции, облигации, наличные деньги и имущество) не соответствует вашим инвестиционным целям. Это означает, что вам может понадобиться время от времени перераспределять ваш портфель, чтобы убедиться, что вы все еще на пути к достижению своих целей.

Однако все равно лучше работать вместе со специалистом, ведь эксперты ежедневно контролируют колебания на рынке и могут оценить риски и принять правильные решения по вашим инвестициям.